안녕하세요. snakestock입니다.
최근 미국의 금리 인상과 세계적인 경제 불안 등 금융기관에 대한 관심이 많아졌습니다.
오늘은 뱅크 오브 아메리카 주식에 대해서 알아보겠습니다.
뱅크 오브 아메리카(Bank of America)는 미국을 대표하는 거대 은행 중 하나입니다.
미국 내 예금시장 점유율 10% 이상을 차지할 정도로 막강한 시장지배력을 가지고 있죠.
소매은행, 자산관리, 투자은행 등 다양한 부문에서 1위나 2위 자리를 굳건히 지키고 있습니다.
2007년 서브프라임 모기지 사태 이후 시행된 엄격한 규제감독으로 인해 재무건전성도 크게 개선되었습니다.
디지털 전환에도 적극 투자하며 혁신을 주도하고 있죠.
ESG(환경·사회·지배구조) 부문에서도 적극적인 노력을 기울이고 있습니다.
재무 실적 호조
2023년 뱅크 오브 아메리카의 재무실적을 살펴보겠습니다.
주요 재무지표와 수익성 지표를 중심으로 평가하겠습니다.
먼저 순이자소득은 68억 달러로 전년대비 7% 증가했습니다.
- 순이자소득은 대출로 벌어들인 이자수익과 예금지급 이자비용의 차액입니다.
비이자수익도 43억달러로 4% 늘었죠.
- 비이자수익은 수수료, 투자수익 등 이자외 수익을 의미합니다.
신용손실충당금은 25억 달러로 대폭 감소했습니다.
- 신용손실충당금은 부실채권 발생에 대비해 적립하는 금액입니다.
순이익은 292억 달러로 전년대비 26% 증가했습니다.
주당순이익(EPS)도 3.19달러로 시장전망치를 웃돌았습니다.
주가 흐름 분석
이제 뱅크 오브 아메리카의 최근 주가 변동상황을 살펴보겠습니다.
다음 차트는 2023년 1월1일부터 9월 24일까지의 일간 주가 추이입니다.
이동평균선을 보면 현재 하락추세임을 알 수 있습니다.
RSI 모멘텀 지표도 함께 분석했습니다.
RSI가 70 이상이면 과매수, 30 이하면 과매도 구간입니다.
현재는 과매도 구간에 가까운 것을 확인하실 수 있습니다.
올해 들어 RSI는 70과 30 사이를 오르내리며 변동성이 높았습니다.
매수매도 전략
이제 뱅크 오브 아메리카의 매수매도 전략을 세워보겠습니다.
주요 가정은 다음과 같습니다.
- 투자기간은 1년으로 장기 투자합니다.
- 손실대비 이익 비율은 2:1로 설정합니다.
- 손절매는 5% 하락 시 진행합니다.
- 익절은 10% 상승 시 실행합니다.
구체적 전략은 이렇습니다.
- 50일 이동평균선 상향 돌파시 매수합니다.
- 최初 손절가는 매수가의 5% 하락 수준으로 설정합니다.
- 목표가는 매수가의 10% 상승 수준으로 잡습니다.
- 따라가기 손절를 이용해 수익 보장합니다.
이 전략을 이용했다는 가정으로 시나리오를 작성해본다면,
9월 13일에 매수하여 9월 22일에 목표가 도달시 익절했을 경우 10% 수익을 냈습니다.
뱅크 오브 아메리카 주가 전망 총평
뱅크 오브 아메리카는 건전한 재무구조와 혁신력을 바탕으로 성장세가 지속될 것으로 기대합니다.
실적호조와 주가상승 계기가 맞물리면 더 크게 오를 수 있습니다.
위에서 소개한 매수매도 전략을 통해 시장에 앞서 성공적으로 수익을 실현할 수 있기를 기원합니다.
감사합니다.
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