안녕하세요. snakestock입니다.
금융산업은 우리나라 경제 성장의 핵심적 역할을 담당하고 있습니다.
특히 하나금융지주(086790)는 국내 최대 금융지주회사로서, 은행, 증권, 보험, 자산운용 등 다양한 금융서비스를 제공하며 성장해오고 있죠.
이번 포스트에서는 최근 하나금융지주의 주가 추이, 실적 동향, 투자 전망 등을 분석해보겠습니다.
재무제표나 숫자로만 이루어진 딱딱한 보고서가 아니라, 여러분들이 좀 더 쉽고 재미있게 읽을 수 있는 분석 글을 준비했습니다.
함께 읽어보시죠!
1. 하나금융지주 주가, 올해 들어 긍정적 추세
먼저 주가 추이를 살펴보면, 하나금융지주 주가는 올해 들어 4% 가까이 상승했습니다. 지난 10월 18일 현재가 기준으로 43,150원을 기록하고 있습니다.
국내 증시 대표 지수인 코스피지수(-1.23%)를 웃도는 수익률입니다. 업종 내 동종 기업과 비교해도 가장 높은 주가 및 등락률을 보이고 있습니다.
| 기업 | 주가 | 등락률 |
| 하나금융지주 | 43,150 | 4% |
| 신한지주 | 35,500 | -0.1% |
| KB금융 | 56,600 | -0.2% |
| 우리금융지주 | 12,450 | -0.1% |
| 기업은행 | 11,750 | -1.5% |
<표> 하나금융지주와 타 경쟁사 주가 비교
앞으로도 이 같은 호조세가 이어질 수 있을까요?
2. 3분기 실적 발표, 기대 이상 성과 기대
하나금융지주의 3분기 실적발표는 10월 27일 예정입니다. 통상 장 시작 전 발표하는 것이 관례죠.
지난 1년간 분기별 실적 추이를 보면, 꾸준한 성장세가 이어지고 있습니다.
연간으로 보더라도, 지난 2년간 수익과 이익이 꾸준히 증가하고 있습니다.
또한 안정적인 순이익률(16%)을 유지하며, 운영 효율성도 높다는 것을 알 수 있죠.
분기별로는 올해 2분기에 특히 두드러진 실적 성장을 기록했습니다.
- 매출액: 전년동기대비 12.4% 증가
- 당기순이익: 전년동기대비 11.9% 증가
- 분기간 증가율: 매출 8.4%, 순이익 12.4%
긍정적인 실적 성과가 계속 이어질 수 있을까요?
3. 실적발표 시 주목할 점은?
다가오는 실적발표에서 투자자와 애널리스트들은 다음의 핵심 이슈들에 주목할 것으로 전망됩니다.
첫째, 코로나19의 영향입니다.
하나금융지주는 코로나19 위기 극복을 위해 다양한 대책을 시행하고 있죠. 디지털 역량 강화, 리스크 관리 개선, 고객사지원 확대 등의 성과가 실적에 어떻게 반영됐는지 주목됩니다.
둘째, 핵심 사업의 성장동력입니다.
소매금융, 기업금융, WM, 자본시장, 해외사업 등에서 시장점유율과 수익기반 확대 노력이 이어졌는지 확인이 필요합니다.
셋째, 치열한 경쟁 환경입니다.
주요 은행, 핀테크 기업들과의 경쟁 심화가 실적에 미친 영향이 관건입니다. 시장점유율 변화, 고객流失 등에 대한 대응 전략이 중요합니다.
넷째, 주주환원 정책입니다.
현재 8.8%의 높은 배당수익률이 유지될 수 있을지 여부가 관심사입니다.
이 외에도 자본건전성, 디지털 전략, 신사업 동향 등이 주목받을 것으로 예상됩니다.
4. 해외 시장의 영향요인들
하나금융지주에 영향을 미치는 해외 시장의 주요 요인들을 살펴보겠습니다.
첫째, 금리 수준과 통화정책입니다.
순이자마진은 국내외 금리수준에 크게 의존합니다. 최근 낮은 금리 상황에서 안정적 수익 창출이 중요한 과제입니다. 또한 한국은행, 연준 등의 통화정책 변화가 유동성 공급에 미치는 영향도 주목해야 합니다.
둘째, 환율 변동성과 통화리스크입니다.
원/달러 등 환율 변동은 수출입 거래와 해외자회사의 이익에 큰 영향을 미칩니다. 통화별 노출 정도에 따른 리스크 관리가 필요합니다.
셋째, 국제 정세입니다.
미중 무역분쟁, 한반도 긴장 고조, 전쟁, 테러 발생 등 불확실성 확대는 실물경기와 금융시장에 악영향을 줄 수 있습니다. 정책당국자들의 적절한 대응이 중요합니다.
이러한 요인들을 주시하며, 변화하는 글로벌 환경에 선제적으로 대응하는 것이 필요합니다.
5. 증권사들의 목표주가와 투자의견
하나금융지주에 대한 증권사 애널리스트들의 목표주가와 투자의견을 살펴보겠습니다.
- 삼성증권 – 60,000 | 매수 | 10월 11일 |
- NH투자증권 – 55,000 | 매수 | 10월 10일 |
- KB증권 – 53,000 | 매수 | 10월 9일 |
- 미래에셋대우 – 50,000 | 매수 | 10월 8일 |
- 하나금융투자 – 48,000 | 매수 | 10월 7일 |
- SK증권 – 47,000 | 매수 | 10월 6일 |
- 키움증권- 43,000 | 중립 | 10월 2일 |
평균 목표주가는 49,000원으로, 현 주가(43,500원) 대비 12.6% 상승 여력을 시사합니다.
대다수의 전문가들이 매수 의견을 제시하고 있는 만큼, 주가 상승 기대감이 높습니다.
하나금융지주 주가 전망 결론
그렇다면 앞으로의 전망은 어떠할까요? 저는 다음의 강점과 기회요인을 중심으로 실적 개선이 이어질 것으로 기대합니다.
첫째, 다각화된 사업 포트폴리오입니다. 은행, 증권, 보험 등 광범위한 금융산업을 망라하고 있어 변화에 효과적으로 대응 가능합니다.
둘째, 디지털 전환 노력입니다. 온라인 플랫폼과 모바일 서비스 강화를 통해 고객 편의성과 만족도를 제고할 수 있습니다.
셋째, 해외 사업 확대 가능성입니다. 아시아를 넘어 유럽, 미주 지역으로의 진출 기회가 확대되고 있습니다.
넷째, 재무건전성 확보 능력입니다. 코로나 위기에서도 전통적 강점인 자본력을 바탕으로 위험을 효과적으로 관리하고 있습니다.
물론 리스크 요인도 있습니다. 코로나 장기화, 금리인하 지속, 규제강화 등은 실적 악화 요인으로 작용할 수 있겠죠.
하지만 장기적 관점에서 볼 때, 하나금융지주의 성장 잠재력은 여전히 큰 것으로 판단됩니다.
주가상승, 배당매력 등을 감안할 때, 중장기 투자매수 대상으로 추천하고 싶습니다.
여러분의 소중한 의견도 환영합니다.
감사합니다!
