안녕하세요, 여러분! snakestock입니다.
오늘은 미국 금융 시장의 중심에 있는 찰스슈왑 Charles Schwab(SCHW)에 대해 자세히 알아보겠습니다.
과연 이 회사가 여러분의 포트폴리오에 들어갈 만한 가치가 있을지, 함께 살펴볼까요?
찰스슈왑 기업 개요
Charles Schwab는 1971년에 설립된 미국의 대표적인 금융 서비스 기업입니다.
증권 중개, 은행 업무, 자산 관리 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있죠.
특히 개인 투자자들을 위한 온라인 중개 서비스로 유명한데요,
최근에는 TD Ameritrade를 인수하면서 그 영향력을 더욱 확대했습니다.
– 설립: 1971년
– 본사: 텍사스 주 웨스트레이크
– 직원 수: 33,000명 (2023년 기준)
– 주요 사업: 증권 중개, 은행 업무, 자산 관리
최근 주가 흐름 및 기술적 분석
2024년 7월 17일 기준 Charles Schwab의 주가는 $63.80로, 전날 대비 5.38% 하락했습니다.
최근 1년간의 주가 범위는 $48.66에서 $79.49 사이였네요.
기술적 분석을 살펴보면:
– 50일 이동평균선: $74.04
– 200일 이동평균선: $66.20
– RSI(상대강도지수): 22.79
현재 주가가 50일과 200일 이동평균선 모두 아래에 위치해 있고, RSI가 30 이하로 떨어져 있어 단기적으로는 과매도 상태로 보입니다.
하지만 이는 반등의 기회가 될 수도 있겠죠?
재무 분석
Charles Schwab의 최근 재무 상태를 살펴볼까요?
– 매출(TTM): 184.6억 달러
– 순이익(TTM): 43.7억 달러
– 영업이익률: 32.86%
– 순이익률: 23.66%
– 부채비율: 1.30
매출과 순이익 모두 작년 대비 감소했지만, 여전히 높은 수준의 이익률을 유지하고 있습니다.
다만 부채비율이 다소 높아진 점은 주의 깊게 볼 필요가 있겠네요.
밸류에이션 분석
Charles Schwab의 현재 밸류에이션 지표들을 살펴보겠습니다:
– 시가총액: 1,133.9억 달러
– P/E ratio: 26.69
– Forward P/E: 18.16
– PEG ratio: 1.19
– P/S ratio: 6.14
– P/B ratio: 2.67
전반적으로 업계 평균보다 약간 높은 수준의 밸류에이션을 보이고 있습니다.
특히 P/E ratio가 26.69로, 금융 섹터의 평균보다 높은 편이죠.
하지만 Forward P/E가 18.16으로 낮아지는 것을 보면, 시장이 향후 실적 개선을 기대하고 있다고 볼 수 있겠네요.
배당 및 실적 분석
Charles Schwab는 꾸준한 배당을 지급하고 있습니다:
– 연간 배당금: $1.00
– 배당 수익률: 1.57%
– 배당성향: 41.84%
– 배당 성장률(YoY): 6.38%
배당 수익률이 1.57%로 그리 높지는 않지만, 꾸준히 증가하고 있다는 점은 긍정적입니다.
배당성향도 41.84%로 적절한 수준을 유지하고 있어, 앞으로도 안정적인 배당이 기대됩니다.
최근 실적을 보면, 2023년 매출은 188.4억 달러로 전년 대비 9.27% 감소했고, EPS는 $2.54로 27.43% 감소했습니다.
하지만 2024년에는 회복세를 보일 것으로 전망되고 있어요.
최근 주요 뉴스
1. TD Ameritrade 인수 완료: Charles Schwab는 최근 역사상 가장 큰 규모의 중개사 인수를 완료했습니다. 이를 통해 많은 신규 고객을 확보했지만, 이제 이들을 어떻게 관리할지가 과제로 남아있습니다.
2. 은행 부문 축소 계획: CEO Walt Bettinger는 수익성 유지를 위해 회사 규모를 축소할 계획이라고 밝혔습니다. 이 소식에 주가가 하락하기도 했죠.
3. 2분기 실적 발표: 2024년 7월 16일, Charles Schwab는 2분기 실적을 발표했습니다. 예상보다 좋은 결과를 보였지만, 고객 예금에 대한 이자 지급이 증가하면서 수익성에 영향을 미쳤습니다.
애널리스트 전망
현재 14명의 애널리스트들이 Charles Schwab에 대해 분석하고 있습니다:
– 평균 목표주가: $76.64 (현재 주가 대비 20.13% 상승 여력)
– 투자의견: “매수” 우위
– EPS 성장률 전망(5년): 19.37%
대부분의 애널리스트들이 Charles Schwab에 대해 긍정적인 전망을 내놓고 있습니다.
특히 JP Morgan의 Kenneth Worthington 애널리스트는 목표주가를 $78로 설정하며, 22.26%의 상승 여력을 전망했습니다.
향후 전망과 위험 요소
긍정적 요인:
1. TD Ameritrade 인수를 통한 시장 점유율 확대
2. 온라인 중개 시장의 지속적인 성장
3. 금리 상승에 따른 순이자 수익 증가 가능성
위험 요소:
1. 경쟁 심화로 인한 수수료 인하 압박
2. 규제 강화 가능성
3. 시장 변동성에 따른 거래량 감소 위험
찰스슈왑 주가 전망 총평
Charles Schwab(SCHW)는 미국 금융 시장의 핵심 기업으로, 탄탄한 재무구조와 높은 수익성을 자랑합니다.
TD Ameritrade 인수를 통해 시장 지배력을 더욱 강화했고, 온라인 중개 시장의 성장과 함께 발전할 가능성이 높습니다.
다만 현재의 밸류에이션이 다소 높은 편이고, 최근 실적이 다소 주춤한 모습을 보이고 있어 단기적으로는 주의가 필요해 보입니다.
하지만 장기적인 관점에서 본다면, 금융 시장의 디지털화 트렌드를 주도하는 Charles Schwab는 매력적인 투자처가 될 수 있을 것 같네요.
한줄평: “금융의 미래를 선도하는 Charles Schwab, 단기 변동성은 있지만 장기 성장 잠재력 충분”
다음 분석에서 또 만나요!
감사합니다!
※ 이 글은 2024년 7월 18일 기준 데이터를 기반으로 작성되었습니다.
