안녕하세요. snakestock입니다.
이번에 분석해볼 회사는 어펌 홀딩스(AFRM)입니다.
어펌 홀딩스를 처음 들어보시는 분들이 많으실텐데요. 이 회사는 소비자와 상인을 위한 최고의 지급 솔루션 제공업체입니다.
저는 어펌 홀딩스가 거대한 성장 기회와 핀테크 분야에서의 경쟁 우위를 지니고 있다고 생각하기 때문에 이 주식을 선택했습니다.
어펌 홀딩스는 소비자들이 구매 시 그들의 구매를 수수료, 이자 또는 연체 위약금 없이 월별 할부로 분할할 수 있는 투명하고 유연하며 편리한 지불 옵션을 제공합니다.
소비자들에게 더 나은 지불 경험을 제공함으로써 상인의 매출, 전환율 및 고객 충성도를 높이는데도 도움이됩니다.
어펌 홀딩스는 아마존, 월마트, Shopify, Peloton 및 Expedia를 포함하여 전자 상거래, 여행, 주택, 피트니스 및 전자 제품과 같은 다양한 카테고리의 12,000개가 넘는 업체들과 제휴했습니다.
어펌 홀딩스 주식 가격 흐름과 기술적인 분석
어펌 홀딩스 주가는 IPO 이후 롤러코스터와 같았습니다.
주가는 2023년 11월 27일 $29.37의 고점과 2022년 12월 22일에 $8.62의 저점을 기록했습니다.
이 주식은 시장 세분화, 경쟁, 규제 및 회사의 수익 결과로 인한 변동성이 있었습니다.
기술적 분석을 살펴보자면 이 주식은 상승 추세를 시사하는 50일 이동평균선과 200일 이동평균선 위에서 거래되고 있습니다.
상대 강도 지수(RSI)는 59.8로, 주식이 과매수나 과매도 상태가 아닌 것으로 보입니다.
어펌 홀딩스 재무제표 및 경영 실적 분석
어펌 홀딩스는 지난 4분기 동안 회사가 수익과 수익 모두에서 시장 전망치를 뛰어 넘는 인상적인 결과를 달성했습니다.
2023년 제3분기에 수익 2억6천1백80만 달러와 주당 순이익(EPS) 0.48달러를 기록했는데, 전년 동기 대비 각각 71%와 1,100% 성장한 수치입니다.
또한 2024년 1분기에 2억8천만 달러의 수익과 0.05달러의 EPS를 예상하는 가이던스를 상향 조정했습니다. 이 수치는 전년 동기 대비 각각 39%와 150% 성장을 의미합니다.
회사는 매출 총액(GMV), 활성 소비자 및 상인 파트너의 강력한 성장에 힘입어 강력한 실적을 거뒀다고 설명했습니다.
또한 회사는 아마존과 전략적 제휴를 발표하여 미국 내 적격 아마존 고객이 어펌 홀딩스을 사용하여 50달러 이상의 구매를 할 수 있도록 했습니다.
어펌 홀딩스 밸류에이션 분석
어펌 홀딩스 주식은 동종 업계와 산업 평균에 비해 프리미엄으로 거래되고 있음을 보여줍니다.
이 주식의 과거 12개월 가격대비매출액(P/S) 비율은 30.1로, 산업 평균 9.9와 S&P 500 평균 3.1보다 높습니다.
또한 이 주식의 향후 12개월 P/S 비율은 22.8로, 산업 평균 7.5와 S&P 500 평균 2.8보다 높습니다.
현재 주가 대 장부가치 비율(P/B)도 8.7로써, 산업 평균 6.8과 S&P500 평균 5.1보다 높습니다.
하지만 주가-수익 성장비율(PEG) 비율은 0.6으로, 산업 평균 1.1과 S&P 500 평균 2.4보다 낮습니다.
이 비율들은 현재의 수익과 이익을 기준으로 주식이 고평가 되었지만, 예상 성장률을 기준으로 저평가 된 것으로 해석됩니다.
업계 동향과 시장 전망 분석
어펌 홀딩스는 온라인 쇼핑 전환, 대안 지불 수단에 대한 수요 및 재무 투명성과 유연성에 대한 선호와 같은 핀테크 분야의 장기 성장 동력으로부터 이익을 얻을 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
그랜드 뷰 리서치 보고서에 따르면, 전 세계 바이 나우 페이 레이터 시장은 2022년에서 2028년까지 연평균 성장률(CAGR) 28.3%를 기록하여 2028년에 336억 달러 규모가 될 전망입니다.
어펌 홀딩스는 바이 나우 페이 레이터 시장에서 17%의 시장 점유율로 선두 그룹에 속합니다.
어펌 홀딩스는 브랜드 인지도, 고객 만족도, 상인 네트워크, 제품 혁신 및 위험 관리 등에서 경쟁 우위를 지니고 있습니다.
전문가들의 목표 주가와 투자 의견
전문가들의 목표 주가와 투자 의견은 대체로 긍정적이고 낙관적입니다.
이 주식에 대한 평균적인 애널리스트 목표주가 $18.88이며, 최고 $33, 최저 $10 수준입니다.
이 종목을 추적 중인 18명의 애널리스트 중 4명이 매수, 8명이 보유, 6명이 매도 권고 투자의견을 제시했습니다.
긍정적 전망의 이유로 강력한 수익 및 이익 성장, 높은 GMV 성장, 매력적인 아마존과의 파트너십, 유망 산업 동향 등을 들 수 있습니다.
어펌 홀딩스 주가 전망 결론
결론적으로, 저는 어펌 홀딩스가 장기적 투자에 적합한 종목이라고 생각합니다.
견조한 재무 성과, 높은 성장 잠재력, 경쟁력 있는 이점과 긍정적 전망을 지니고 있습니다.
저는 예상 성장률을 기준으로 이 주가가 저평가되어 있다고 생각하며, 다음 몇 년간 주가가 크게 상승할 것으로 기대합니다.
따라서 이 주식을 매수하고 장기 보유하는 것을 추천합니다.
긴글을 끝까지 읽어주셔서 감사합니다. 🙂
