안녕하세요. snakestock입니다.
오늘은 글로벌 씨티그룹의 주가와 실적, 재무상태를 분석해보려고 합니다.
씨티그룹은 미국 최대 은행 중 하나로, 세계 각국에서 은행, 투자, 소비자 금융 서비스를 제공하고 있죠.
최근 들어 씨티그룹 주가는 별로 좋지 않았어요. 규제 이슈, 운영비용 증가, 수익성 하락 등의 영향으로 주가가 추락했거든요.
하지만 새로운 CEO 제인 프레이저가 경영을 맡으면서 회사를 개선하고 주주가치를 높이기 위한 계획을 발표했습니다.
이에 따라 씨티그룹이 턴어라운드의 기회를 맞이했다고 볼 수 있죠.
오늘 이 포스트에서는 씨티그룹의 현 주가와 밸류에이션, 실적 구조, 재무제표, 리스크와 전망 등을 분석해보겠습니다.
가치투자의 관점에서 씨티그룹이 투자매력이 있는지 판단해보겠습니다.
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현 주가와 배당매력
9월 13일 종가 기준으로 씨티그룹 주가는 41.68달러로, 연초 대비 8% 하락했습니다.
주가는 52주 최고가 53.23달러에서 22% 떨어진 수준이연요.
씨티그룹 주가는 은행주 지수 대비도 크게 하락했죠.
씨티그룹은 순자산가치(BPS) 대비 0.43배, 유형자산가치(TBVPS) 대비 0.49배 수준에 거래되고 있습니다.
역사적으로 이 지표들은 0.8배 정도 수준이었던 것과 비교하면 매우 싼 밸류에이션 입니다.
주가가 싸 보이는 이유는 수익성 지표가 낮기 때문입니다.
씨티그룹의 ROE는 9.5%, 유형자기자본이익률(ROTCE)은 10.9%로 업계 평균에 못 미치고 있죠.
하지만 씨티그룹은 자본비율이 매우 높고, 현 주가 기준 배당수익률은 5.1%나 됩니다.
실적 구조
씨티그룹의 실적은 개인금융, 기업금융, 투자은행 등 다양한 사업부를 통해 창출됩니다.
2분기 실적을 보면 순이자이익은 금리인상으로 증가했고, 비이자이익은 시장 변동성으로 감소했습니다.
수익성 개선을 위해 비용 효율화 노력이 필요하다는 점을 알 수 있었죠.
자, 이제 재무상태를 살펴볼까요?
재무상태
- 손익계산서는 이자이익 증가, 신용비용 감소로 2분기 순이익이 전년동기대비 74% 증가했다는 것을 보여줍니다.
- 재무상태표는 대출 증가로 자산은 증가했으나, ROA가 업계 평균에 못 미치는 것으로 보입니다.
- 현금흐름표는 FCF가 4분기 연속 마이너스를 기록한 것으로, 수익성 개선이 필요함을 시사합니다.
이렇듯 씨티그룹의 재무상태는 개선의 여지가 있다고 판단됩니다.
CEO도 이런 문제점을 인식하고 변화를 위해 노력중이라고 봅니다.
씨티그룹 뉴스
향후 전망과 투자리스크
씨티그룹에는 규제리스크, 신용리스크, 운영리스크 등 다양한 위험요인이 존재합니다.
하지만 새 CEO가 턴어라운드 계획을 실행에 옮기면서 변화의 기미가 보입니다.
비즈니스 구조 간소화, 수익성 개선, 주주가치 제고 등의 노력이 성과를 거둘 것으로 기대됩니다.
특히 주요 신흥국에서의 성장 잠재력이 큽니다.
밸류에이션 면에서도 주가가 실적가능성에 비해 저평가되어 있다고 봅니다.
씨티그룹 주가 전망 총평
씨티그룹은 변화와 성장의 기회를 맞이하고 있습니다.
실적 개선이 이루어진다면 주가 상승 잠재력이 충분히 있다고 생각합니다.
저는 씨티그룹이 매력적인 턴어라운드 종목이라고 생각하며, 제가 생각하는 목표주가는 약 62달러 수준으로 생각합니다.
관심 있는 투자자분들은 적절한 타이밍에 씨티그룹 주식을 검토해보시기 바랍니다.
오늘 포스트가 도움이 되셨기를 바랍니다.
감사합니다.
